信用社非法集资的自查报告(优秀3篇)
信用社非法集资的自查报告 篇一
近年来，信用社非法集资问题日益突出，给金融市场带来了巨大的风险。为了规范信用社的经营行为，确保金融市场的稳定运行，本信用社进行了一次全面的自查，并将查找到的问题及整改措施进行如下报告。
首先，我们对本信用社的所有业务进行了全面的梳理和检查。通过对贷款、理财产品、融资租赁等业务的审查，发现了一些存在风险的问题。比如，部分贷款业务存在不当抵押品、虚构借款人等问题；部分理财产品存在资金池风险、违规投资等问题；融资租赁业务存在资金链断裂、租赁合同违规等问题。
针对上述问题，我们立即采取了一系列整改措施。首先，对存在问题的业务进行了暂停或整改，确保风险不再扩大。对于不当抵押品、虚构借款人的贷款业务，我们加强了风控措施，严格审查抵押品的真实性和借款人的资质；对于资金池风险、违规投资的理财产品，我们优化了投资组合，加强了对投资方的尽职调查；对于资金链断裂、租赁合同违规的融资租赁业务，我们加强了对租赁客户的信用评估，提高了风险防控能力。
同时，我们加强了内部控制和监管机制，确保业务的合规性和风险的可控性。我们建立了完善的风险管理体系，明确了各级管理人员的责任和权限，加强了对业务流程的监管和审查。我们还加强了对员工的培训和教育，提高了员工的风险意识和合规意识。
最后，我们加强了与监管部门的合作和沟通，及时报告了自查结果和整改情况。我们将积极配合监管部门的监督检查，接受监管部门的指导和督促，确保整改工作的落实和效果。
通过本次自查，我们发现了信用社非法集资的问题，及时采取了整改措施，并加强了内部控制和监管机制。我们将以此为契机，进一步完善风险管理体系，提高风险防控能力，确保信用社的经营合规性和风险可控性。我们将坚持依法经营、诚实守信，为客户提供安全、稳定的金融服务。
信用社非法集资的自查报告 篇二
近年来，信用社非法集资问题频发，给金融市场带来了严重的风险。为了彻底解决这一问题，本信用社进行了一次全面的自查，并将查找到的问题及整改措施进行如下报告。
首先，我们对信用社的各项业务进行了全面的检查。通过对贷款、理财产品、融资租赁等业务的审查，发现了一些存在风险的问题。比如，部分贷款业务存在不合规的抵押品、虚构的借款人等问题；部分理财产品存在违规投资、资金池风险等问题；融资租赁业务存在租赁合同违规、资金链断裂等问题。
针对上述问题，我们立即采取了一系列整改措施。首先，对存在问题的业务进行了暂停或整改，确保风险不再扩大。对于不合规的抵押品、虚构的借款人的贷款业务，我们加强了风险管控，严格审查抵押品的真实性和借款人的资质；对于违规投资、资金池风险的理财产品，我们优化了投资组合，加强了对投资方的尽职调查；对于租赁合同违规、资金链断裂的融资租赁业务，我们加强了对租赁客户的信用评估，提高了风险防控能力。
同时，我们加强了内部控制和监管机制，确保业务的合规性和风险的可控性。我们建立了完善的风险管理体系，明确了各级管理人员的责任和权限，加强了对业务流程的监管和审查。我们还加强了对员工的培训和教育，提高了员工的风险意识和合规意识。
最后，我们加强了与监管部门的合作和沟通，及时向监管部门报告了自查结果和整改情况。我们将积极配合监管部门的监督检查，接受监管部门的指导和督促，确保整改工作的落实和效果。
通过本次自查，我们发现了信用社非法集资的问题，及时采取了整改措施，并加强了内部控制和监管机制。我们将以此为警示，进一步完善风险管理体系，提高风险防控能力，坚决遏制非法集资行为，确保信用社的经营合规性和风险可控性。我们将持续加强内部管理，加强与监管部门的合作，共同维护金融市场的稳定和健康发展。
信用社非法集资的自查报告 篇三
关于信用社非法集资的自查报告
按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展了员工参与非法集资的排查工作。
在接到通知后，我社及时将通知传达到全
此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一项长期工作来抓，进行了有效的组织与安排。
一、组织学习，提高认识、统一思想
组织员工进行了非法集资相关知识和案例的学习，提高了员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工能够自觉抵制非法集资，并对身边的人进行抵制非法集资的'宣传，使更多的人免受非法集资的危害。
二、相互监督，加强沟通
1、员工之间形成相互监督，要求既要关注员工工作状况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。形成监督的双向结合，对风险进行了有效防控。
2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方面，我社组织查询每名员工的个人信用报告；安排专人对员工个人信用报告进行分析，及时了解员工是否存在不合理的对外担保、高额负债、频繁进行授信审批查询或担保查询等可疑情况；同时也让员工定期了解自己的征信记录，珍惜自己的个人信用。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提醒自己远离非法集资。
三、自查自纠，加强内控管理水平
我社共有在职员工30人，各自对其经手的业务进行了全面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规情况进行了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进行了全面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与贷款或向机构和个人发放贷款、借银行名义或利用银行员工身份私
自代客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为他人过渡资金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构、向他人提供与自己经济实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展民间借贷、违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的防控态势，提前做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步防范案件风险。
四、整改措施及今后工作思路
今后，我社将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展非法集资及贷款的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。
（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全体员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。
（二）加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，规范员工言行，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高员
工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想。
（三）积极参加员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高员工风险防范意识和防范能力。
（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和安全保卫等方面的检查工作。
此次排查虽然结束，但在今后的工作中我支行会继续紧抓“非法集资风险排查”不放松，持续保持案防的高压态势。对员工异常行为进行分析监测，规范员工行为。做到有效预防和及早发现、化解案件风险，为全行又好又快发展提供坚实的保障。
信用社
20XX-5-5
