平安保险建议书制作【精选3篇】

平安保险建议书制作 篇一

保险建议书是一份重要的文件，它为客户提供了有关保险产品的详细信息和专业建议。平安保险建议书制作的目的是为了帮助客户更好地了解保险产品，提供适合其需求的保险解决方案。以下是一些关于平安保险建议书制作的建议：

第一，了解客户需求。在制作保险建议书之前，保险顾问应该与客户进行深入的交流，了解其需求和期望。只有充分了解客户需求，才能提供针对性的建议和解决方案。

第二，搜集充分的信息。为了制作一份全面的保险建议书，保险顾问需要搜集客户的个人信息，包括年龄、职业、家庭状况等。此外，还应该了解客户的风险承受能力和保险需求。通过收集充分的信息，保险顾问可以为客户量身定制保险计划。

第三，选择合适的保险产品。根据客户的需求和风险承受能力，保险顾问应该选择合适的保险产品。在选择保险产品时，需要考虑客户的个人情况、保费预算和保险期限等因素。平安保险提供了多种保险产品，包括寿险、意外险、医疗险等，保险顾问应该根据客户需求进行选择。

第四，清晰明了地呈现信息。保险建议书应该以清晰明了的方式呈现信息，避免使用过于专业的术语和复杂的语言。建议书应该包括保险产品的详细介绍、保险费用、保险责任和保险期限等信息。同时，建议书还应该提供一些示例和案例，以帮助客户更好地理解保险产品。

第五，及时更新建议书。保险市场和客户需求都在不断变化，因此保险建议书也需要及时更新。保险顾问应该与客户保持沟通，了解其变化的需求和情况，并相应地更新建议书。

总之，平安保险建议书的制作需要保险顾问对客户需求的了解和专业知识的运用。通过充分了解客户需求、搜集充分的信息、选择合适的保险产品，以及清晰明了地呈现信息，保险顾问可以为客户制作一份全面的保险建议书。同时，及时更新建议书也是非常重要的。只有不断更新建议书，才能为客户提供最合适的保险解决方案。

平安保险建议书制作 篇二

保险建议书是一份重要的文件，它为客户提供保险产品的详细信息和专业建议。平安保险建议书制作的过程需要保险顾问的专业知识和技巧。以下是一些建议，帮助保险顾问制作一份高质量的平安保险建议书：

第一，了解客户需求。保险顾问在制作保险建议书之前，应该与客户进行充分的交流，了解其需求和期望。只有了解客户需求，才能提供针对性的保险解决方案。保险顾问可以通过询问一些问题来了解客户的需求，例如客户的年龄、职业、家庭状况等。此外，保险顾问还应该了解客户的风险承受能力和保险需求，以便为其量身定制保险计划。

第二，选择合适的保险产品。平安保险提供了多种保险产品，包括寿险、意外险、医疗险等。保险顾问应该根据客户的需求和风险承受能力，选择最合适的保险产品。在选择保险产品时，保险顾问需要考虑客户的个人情况、保费预算和保险期限等因素。保险顾问还可以根据客户的需求，为其提供多种选择，帮助客户做出最合适的决策。

第三，清晰明了地呈现信息。保险建议书应该以清晰明了的方式呈现信息，避免使用过于专业的术语和复杂的语言。建议书应该包括保险产品的详细介绍、保险费用、保险责任和保险期限等信息。保险顾问可以使用简单明了的语言，为客户解释保险产品的特点和优势。此外，建议书还可以提供一些示例和案例，以帮助客户更好地理解保险产品。

第四，定期更新建议书。保险市场和客户需求都在不断变化，因此保险建议书也需要定期更新。保险顾问应该与客户保持沟通，了解其变化的需求和情况，并相应地更新建议书。只有不断更新建议书，才能为客户提供最准确、最合适的保险建议。

总结起来，平安保险建议书制作需要保险顾问的专业知识和技巧。通过了解客户需求、选择合适的保险产品、清晰明了地呈现信息，以及定期更新建议书，保险顾问可以为客户制作一份高质量的保险建议书。平安保险建议书的制作过程需要保险顾问不断学习和提升自己的专业能力，以便为客户提供更好的服务。

平安保险建议书制作 篇三

平安保险建议书制作

　　建议书可以有一个方案执行计划，下面是YJBYS小编为您精心整理的保险规划建议书，希望大家喜欢。

　　人身保险建议书【1】

　　案例

　　建议书

　　规划一：王先生 主险保险金额增值：

　　每年按基本保险金额3%递增，连续递增20年，至投保时保险金额的160%为止。

　　即投保时保险金额为80,000元，从第二个保单年度开始，保额每年递增2,400

　　元，连续递增20年，达到128,000元，之后保持不变。

　　主险健康检查保险金：

　　在合同有效期内，每三年给付相当于五倍每日住院津贴金额的健康检查保险金，即500元的健康检查保险金。

　　疗

　　住院治疗，且每类特定手

　　特定住院手施行合同所术给付以一按每日住院津贴金额术医疗保险列明的特定次为限，累的50倍给付，5,000金

　　手术项目之计给付以三元/次 一

　　次为限

　　健康关爱保65周岁后，在给付其他项目医疗保险金基础上，增险金

　　规划二：王先生的爱人

　　由于王先生的爱人拥有一份中英人寿财智人生终身寿险(万能型)。

　　但对于王先生爱人来说同样是也需要一份人身意外保障和医疗保障，所以建议他爱人购买一份已她丈夫一样的一款保险。

　　规划三：孩子

　　由于孩子两岁，年龄还小，比较容易磕磕碰碰，所以意外的发生很大，再加上小孩子的体抗力比较差比较容易生病，所以建议给孩子上一份人身意外医疗保险。

　　建议给孩子购买一份中英人寿喜富来人身意外保险。

　　具体保障：

　　加给付该项保险金的100%，即65岁后双倍给付

　　(一)意外身故保险金

　　如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天(含)内，以此为直接且单独的原因身故的，我们将按主合同保险金额给付意外身故保险金，同时本合同终止。

　　如果被保险人在身故前，已领取意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金，我们在给付意外身故保险金时将先扣除此2项已领取的保险金。

　　(二)意外残疾保险金

　　如果被保险人遭遇意外伤害事故，并自意外伤害事故发生之日起180天(含)内，以此为直接且单独的原因残疾，并达到主合同所附《残疾程度与保险金给付表》所列残疾程度之一的，我们按该表所列之给付比例乘以主合同保险金额给付意外残疾保险金。

　　如果自该意外伤害事故发生之日起180天(含)内治疗仍未结束的，按第180天的身体情况进行残疾鉴定，并据此给付意外残疾保险金。

　　(三)意外烧烫伤保险金

　　如果被保险人遭遇意外伤害事故，并以此为直接且单独的原因烧烫伤，并达到主合同所附《意外伤害事故烧烫伤保险金给付表》所列烧烫伤情况之一的，我们按该表所列之给付比例乘以本合同保险金额给付意外烧烫伤保险金。

　　(四)特定意外伤害保险金

　　如果被保险人因以下任何一种或多种情形遭遇第1至第3项保险事故时，我们在给付意外身故保险金、意外残疾保险金或意外烧烫伤保险金的同时，再按同等金额给付特定意外伤害保险金给相应的保险金受益人。

　　1、以乘客身份乘坐公共交通工具时; 2、学校或医院发生的火灾; 3、在特定节假日内; 4、在遭遇抢劫时。

　　保险规划建议书【2】

　　关于我们

　　御峰君融理财顾问有限公司是深圳首家从事第三方独立财务顾问的公司，秉承“专业、独立、领先、务实”的精神，以客户的'需求为出发点，全面管理客户家庭财富生活的方方面面，协助客户实现人生的目标。

　　关于我

　　JR理财工作室是君融第一工作室。

　　本工作室首席规划师江智慧，中国人民大学金融学硕士，国家理财规划师，曾服务过一大批高端客户，在长期的服务中，赢得了客户的尊重和信任。

　　理财规划师韦侠，华中师范大学应用数学学士，多年投资研究与理财实践，为御峰君融2006年度最有前途的新锐理财师。

　　服务理念

　　专业、独立、领先、务实 以专业服务为客户创造价值

　　关注客户的需求比关注产品的销售更重要 客观独立的提供第三方独立财务顾问服务 服务内容

　　? 客户财务诊断 ? 客户理财目标分析

　　? 子女教育安排和品质养老生活 ? 证券基金投资服务 ? 房地产投融资服务 ? 风险管理和家庭保障 ? 海外资产配置 ? 投资移民留学 ? 综合财务规划

　　致客户函

　　尊敬的王先生先生

　　您好!

　　首先感谢您前来深圳XXX投资顾问有限公司，寻求专业的理财规划建议。

　　恭喜您现在开始全面的家庭风险管理，制订保险规划。

　　保险规划可以确保家庭的生活品质，在风险发生前事先做好财务安排，在风险发生时得到相应的财务补偿。

　　本保险规划建议书的目的是： 1、确定您的保险目标;

　　2、分析您的寿险、健康险、财产险需求，评估您的保险已备资源，分析您的保险需求缺口; 3、制订保险理财计划，包括理财策略与实施工具。

　　您的保险需求分析请参见本建议书第二部分。

　　我们给您提供的产品方案请参见本建议书第三部分。

　　希望您拥有高枕无忧的高品质生活，实现财务独立、财务自由、财务尊严!

　　祝：健康，平安!

　　深圳XXX投资顾问有限公司 联系电话：020-83936990

　　理财规划师：广发基金客服部

　　二OO七 年 九月

　　现代社会风险无处不在。

　　保险规划可以确保家庭的生活品质，在风险发生前事先做好财务安排，在风险发生时得到相应的财务补偿，将意外事件带来的损失降到最低限度，从而达到规避风险，保障生活品质的目的，帮您解除后顾之忧。

　　一般而言，保险规划的主要目标是：

　　1. 通过寿险规划，让您的家人免受债务冲击，保障依存者的生活品质，让自己得到体面的最后关怀。

　　2. 3.

　　通过健康险规划，保障足够的健康险医疗准备金。

　　通过财产险规划，确保实物资产受损时得到必要补偿并进行责任风险转移。

　　保险规划的思路是，根据您家庭的具体情况与财务资源，评估您的保险规划目标的可行性，并为您制订合宜的理财规划与实施方案。

　　根据您提供的资料，您家庭的基本情况如下： 一、保险规划家庭成员信息

　　配偶父亲 本人母亲 本人父亲 子女

　　配偶父亲 本人母亲 本人父亲 儿子

　　学生 国家机关、党群组织、企业、事业单位负责人 科学研究人员

　　小学

　　1946 1947 1946 2004

　　66 65 66 8

　　15 18 15 0

　　配偶 王太太 大学 1977 35 35

　　本人 王先生 硕士 1976 36 30

　　二、家庭财务资源

　　家庭财务资源主要由家庭收入支出表与资产负债表来体现。

　　您家庭的总资产是0元，总负债0元，净资产是0元。

　　您家庭的资产负债表如下：

　　(一)资产负债简表(单位：元) 2012年06月11日

　　生息资产项

　　金融性资产 企业股权

　　1,750,000 300,000

　　消费负债 投资负债 自用负债

　　0 670,000

　　实物型投资资产 自用资产 总资产

　　1,450,000

　　30,000 1,780,000

　　总负债 净资产

　　670,000 1,110,000

　　您家庭的年收入是202,600元，年支出是129,600元，年收支结余是73,000元，平均月收入为16,883元您家庭的收入支出情况如下表所示：

　　(二)收入支出简表 (单位：元) 2011年06月至2012年06月

　　工作年收入 理财年收入 其它年收入 总收入

　　99,000

　　70,000

　　生活支出

　　81,600 48,000

　　0 48,000

　　0 0 0 0 129,600

　　73,000

　　33,600 理财支出

　　202,600

　　年投资实物支出 按揭还款本息 保险保费 定期定额投资 其他投资 其它支出 总支出 现金结余

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