银行单位客户清理方案范文【通用6篇】

银行单位客户清理方案范文 篇一

银行单位客户清理方案范文

随着经济的发展和社会的进步，银行作为金融机构，扮演着重要的角色。然而，随着时间的推移，银行单位的客户群体也会出现一些问题，例如一些不活跃的账户、风险高的客户等等。为了提高银行单位的效率和风险控制能力，制定一套客户清理方案是至关重要的。

首先，银行单位应该建立一个完善的客户信息管理系统。这个系统应该能够对客户进行分类，包括活跃客户、不活跃客户、高风险客户等等。同时，该系统应该能够自动化地对客户进行分析和评估，以便及时发现问题客户并采取相应的措施。

其次，银行单位应该制定一套客户清理的具体操作流程。这个流程应该明确清理的目标和标准，并且包括清理的具体步骤和流程。例如，对于不活跃的客户，可以通过电话、短信、邮件等方式与客户进行沟通，了解其情况并尽快解决问题。对于高风险客户，可以通过风险评估和调查等手段来判断客户的信用状况，并采取相应的措施，如限制额度、调整利率等等。

此外，银行单位还应该加强对清理工作的监督和管理。可以设立专门的清理团队，负责制定清理计划、监督清理进度，并对清理工作进行评估和总结。同时，可以建立一套奖惩机制，激励员工积极参与清理工作，并对优秀清理工作进行表彰和奖励。

最后，银行单位应该与相关部门和机构进行合作，共同推进客户清理工作。例如，可以与法院、公安部门等合作，共享客户信息，加强对风险客户的监控和管理。同时，可以与其他金融机构进行合作，共同对不良客户进行清理和整治，提高整个金融行业的风险控制能力。

综上所述，银行单位客户清理方案是非常重要的。通过建立完善的客户信息管理系统、制定具体的清理操作流程、加强监督和管理、与相关部门和机构进行合作，银行单位可以提高自身的效率和风险控制能力，为客户提供更好的金融服务。

银行单位客户清理方案范文 篇二

银行单位客户清理方案范文

近年来，随着经济的发展和金融市场的竞争日益激烈，银行单位面临着越来越多的客户清理问题。这些问题包括一些不良客户、不活跃的账户、风险高的客户等等。为了提高银行单位的效率和风险控制能力，制定一套客户清理方案是非常必要的。

首先，银行单位应该建立一个完善的客户清理的指标体系。这个指标体系应该包括客户清理的目标、标准和时间节点等。例如，可以设定一个清理目标，如清理不活跃的账户占总账户数的比例不得超过10%。同时，应该设定一些清理的标准，如对于不活跃的账户，如果连续一年未使用，则可以被视为不活跃账户。此外，还应该设定一些时间节点，如每季度进行一次客户清理。

其次，银行单位应该加强对客户的风险评估和监控。可以建立一套客户风险评估模型，根据客户的信用状况、资产状况等指标来评估其风险程度。同时，应该加强对客户的监控，及时发现风险客户并采取相应的措施。例如，可以设立风险预警机制，对于风险客户进行定期排查和跟踪，并采取相应的风险控制措施。

此外，银行单位还应该加强对清理工作的组织和管理。可以设立专门的清理团队，负责制定清理计划、监督清理进度，并对清理工作进行评估和总结。同时，可以建立一套奖惩机制，激励员工积极参与清理工作，并对优秀清理工作进行表彰和奖励。

最后，银行单位还应该加强与客户的沟通和合作。可以通过电话、短信、邮件等方式与客户进行沟通，了解其需求和问题，并及时解决。同时，可以通过推出一些优惠政策和产品，吸引客户活跃账户的使用，减少不活跃账户的产生。

综上所述，银行单位客户清理方案是非常必要的。通过建立完善的指标体系、加强风险评估和监控、加强组织和管理、加强与客户的沟通和合作，银行单位可以提高自身的效率和风险控制能力，为客户提供更好的金融服务。

银行单位客户清理方案范文 篇三

为推动我行驿站卡业务的进一步发展，加大宣传力度丰富促销手段，持续开展多渠道、多层次、多形式宣传活动，提高和增强驿站卡的市场竞争力，同时，为了巩固我行第二季度驿站卡的营销成果，决定再次组织开展驿站卡营销宣传活动，力争实现在原有发卡量的基础上，“驿站卡营销再上新台阶。

一、营销宣传活动目的

(一)通过业务宣传、手续费全面、现场办卡等活动，保证驿站卡业务的持续、快速发展，继续以占领个人客户市场为目标,努力增加驿站卡发卡数量，通过宣传，对我行开卡、完成存款任务将起到一定的推动作用。

(二)通过宣传与客户开展面对面交流、沟通、现场业务宣传及业务咨询、现场发放宣传折页，讲解驿站卡的使用知识，加强客户关系维护，不断提高客户忠诚度和满意度，进而吸引更多的目标客户。

二、营销宣传活动时间20xx年7月30日至20xx年8月1日。

三、营销宣传活动组织为保证这次宣传活动的顺利开展，有组织、按计划实施活动进程，宣传活动个人业务部负责，负责活动期间的牵头和协调工作。

四、营销宣传活动内容

参加中国银联河南分公司联合营销活动，中国银联河南分公司拟在8月1日联合省内各地市区域性商业银行开展“刷驿站卡，夏季中大奖”营销活动。

(一)、统一形象宣传。平面宣传版面设计由中国银联河南分公司提供，我行在此基础上可增加我行特色宣传内容。

银行单位客户清理方案范文 篇四

20xx年3月14日至20xx年3月23日，联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行营业部20xx年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》(农商行发[20xx]130号)，接到通知后，我支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部人员务必认真对照检查中存在问题，及时做好整改工作和整改报告。现将我部有关整改措施汇报如下：

1)我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿，并由保管人和领用人在登记簿上签名确认。

2)我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管。

银行单位客户清理方案范文 篇五

一、工作目的

(1)、寻找、洽谈目标大客户单位和群体；

(2)、摸清大客户团体的购买实力和购买诚意度，并进行综合评估；

(3)、搜集大客户团体的相关情况，洽谈合作方式、活动方式、优惠方式；

(4)、将最新的销售信息、销售政策及时传递给大客户单位；

(5)、保持与大客户单位的维护与联系，最终促进成交。

二、工作思路

大客户销售人员首先联系大客户单位的关键人物，要求此关键人物在大客户单位上具有一定的威信，能有效的组织相关群体参与活动，并对群体的购买行为产生一定影响，如商会主席，国有企业工会主席、办公室高管、企业高层管理人员、政府机关要员等。在大客户单位关键人物的介绍下，了解大客户单位的特色农产品购买需求情况和活动范围；在大客户单位关键人物引荐下与员工或工作人员进行交流，并组织针对大客户单位的小型产品介绍会。大客户销售人员经常和关键人物取得联系，了解对方的最新动态。关键人物也将根据其单位最终成交的额度，获得不同级别的企业产品购买优惠、现金及其他方式的奖励。

三、拓展目标

（1）、结合企业产品大客户拓展主要目标——商会、大型国有企业、机关事业型单位、高档写字楼内企业单位；

（2）、大客户目标拓展大型国有企业3家、商会2家、行政机关5家，高档写字楼内企业单位30家，其他渠道登记的客户至少100名，争取转化诚意客户30%以上。

四、活动优惠

1、大客户团购优惠:

1）大客户单位所有的成交客户，享受正常山西特色农产品优惠折扣以外，另外根据整个单位成交的合计套数，享受大客户团购优惠。

2）大客户单位团购产品须达到一定数量的份额以上享受折上折，具体标准如下须由大客户部门总监制定。

3）、大客户关键人物现金奖励建议

A、大客户关键人物界定：

本项目大客户组（销售）第一次拜访，直接拜访的企业工会主席、办公室主任等要职人员，企业单位领导；从第一次拜访到后期被推荐客户成功购买一定数量山西特色农产品，必须是同一个人，中途人员发生变更不予承认；

B、返点建议：

①大客户关键人物购购买折扣并伴有定期的礼品赠送。

②大客户关键人物的现金奖励由大客户总监制定。

五、各阶段工作安排划分

1、大客户单位信息搜集期

20xx年5月15日—6月15日

(1)、大客户工作人员对商会、大型厂矿、学校、行政机关、银行单位进行摸底、评估工作；

(2)、圈定目标团体单位，进行初步洽谈；

(3)、大客户工作人员搜集大客户单位的相关信息，如：该单位的员工数量、对健康食品的重视程度、对健康绿色农产品礼盒是否有购买意向、单位的整体购买力以及单位内部是否有集体活动等；

(4)、每个大客户单位限找一名关键人物协助工作。该人员应熟知该单位情况，有一定的影响力及号召力，有一定的决策权，如：了解该企业员工礼品发放时间，了解该单位的集会时间等；

(5)、对该大客户单位进行综合评估，了解该大客户单位的购买实力及购买意向，评选出需要重点跟进的目标单位。

2、大客户单位巡展期

20xx年6月15日－7月15日

(1)、对前期评选出的单位进行重点深度发掘；

(2)、大客户工作人员与该单位关键人物联系，协商进一步合作事宜；

(3)、保持与关键人物的联系，随时掌握大客户单位的动向及各种活动，并及时向部门总监反馈；

(4)、根据该单位的具体情况及购买意向，向大客户组管理人员申请举办产品说明会；

(5)、大客户组工作人员应协助产品说明会的组织协调工作；

3、大客户单位签定合同

7月1日以后

(1)、确定与高档写字楼内公司、企事业单位等大客户单位的活动方案并按时间节点实施；

(2)、收集大客户单位团购数量；

(3)、协助跟进大客户的订单签订工作；

(4)、保持与大客户单位的联系，进行大客户关系维护；

(5)、根据工作情况，准备新的合作活动和新一轮大客户单位的选点筹备工作。

六、具体工作安排

（1）工作安排（见附表1）

（2）物料清单准备（见附表2）

七、大客户预约流程

（1）、预约流程（见附图2）

（2）、具体工作分工：

a：大客户销售组：客户联系、拜访、拓展以及大客户拓展的效果监测

b：营销中心：大客户优惠政策的确定、车辆、礼品、资料供应和补给

银行单位客户清理方案范文 篇六

一、现场布置

(一)入口布置;1、大门口铺设大红地毯 100m，以红色衬托开业时的喜庆气氛;2、入口处设置大型充气拱门1座，或灯笼柱子1对，大气不凡、雄伟壮观，拱门上面粘贴内容为：“热烈祝贺中国xx银行隆重开业”3、红毯的两侧摆放若干花篮，充满温馨、吉祥、喜庆;4、大门口前安装卡通一对，寓示猪年“旺狗献端，吉祥生财”的祥和气氛。

(二)楼体布置：1、大楼悬挂祝贺语直幅若干条;2、银行前面或楼顶施放祝贺语氢气球若干个。3、大楼往下拉若干三角彩带。

(三)营业厅布置：1、厅内放置若干盆景鲜花，亲和自然、时尚温馨;2、天花板悬挂金融套餐pop。3、厅门两侧可设置有关服务项目和特色的展板。4、门楣上悬挂吉祥、喜庆的大红灯笼。

二、户外布置

以开发区支行附近为形象的聚焦点，着力营造开业庆典的喜庆气氛，以此传播银行开业信息，吸引消费者眼球。

1、 街道灯杆上悬挂支行开业形象挂旗。

2、 每根电线杆斜拉三角彩旗。 (视现场而定)

3、街道的绿化带上插印字的彩旗。 (视现场而定)

三、礼仪规划：

1、拟请有关部门领导嘉宾参与庆典仪式;

2、印刷精美时尚的请柬提前送达应邀嘉宾手中;

3、邀请媒体主持人做开业庆典司仪，为庆典仪式衔接铺垫;

4、安排若干个礼仪小姐为开业庆典提供系列化礼仪服务;

5、开业庆典所有工作人员统一着装，完美一致、亲和团结，显示单位的凝聚力和向心力;

6、邀请舞狮队、乐队为开业庆典现场助兴;

7、准备礼品袋、贵宾证于庆典前夕备发;

8、设置签到台、桌椅、签到用品、台牌;

9、准备好胸花若干方便贵宾到场时佩戴;

10、准备庆典礼花10筒;

11、备好庆典仪式用的剪彩用具和备发礼品;

12、调试好音响电器设备为庆典现场制造喜庆气氛;

13、邀请媒体记者亲临活动现场，采写新闻，扩大影响力。

四、庆典程序：

1、 8：00 所有工作有人员到位到岗，做好庆典前的一切准备工作;

2、8：30 开放音响，播放优美歌曲，活跃现场;

3、9：00 嘉宾陆续到场，礼仪小姐提供系列服务;

4、9：20 主持人到场，介绍支行概况及有关事项;

5、9：28 主持人宣布庆典仪式开始，嘉宾在礼仪小姐的引领下伴随着优美轻快、热情洋溢的旋律步入剪彩现场，此时鼓乐齐鸣，劲狮狂舞，主持人逐一介绍主礼嘉宾身份。片刻之后，宣布领导嘉宾讲话程序： ① 开发区支行行长致欢迎辞;② 银行领导致辞; ③ 特邀嘉宾代表致辞;

6、9：50 讲话完毕，开始剪彩，礼仪小姐提供道具，嘉宾剪彩，此时是庆典活动中最激动、最精彩、最兴奋、最壮观的时刻，鼓乐大奏、雄狮狂欢、彩纸飞扬、彩球升空，主持人发表热情洋溢的讲话将整个庆典活动推向高潮;

7、 10：00 庆典结束，嘉宾参观开发区支行。

8、 11：30 招待宴会，酬谢各位嘉宾。